Identifier un conseiller en gestion de patrimoine en Nouvelle-Aquitaine parmi les nombreux cabinets et professionnels de la région suppose de croiser plusieurs critères : les habilitations réglementaires du professionnel, son mode de rémunération, et son expérience sur les problématiques patrimoniales qui vous concernent – retraite, investissement immobilier, transmission ou optimisation fiscale.
Le registre ORIAS permet de vérifier publiquement les immatriculations des professionnels avant tout premier rendez-vous. Ce classement rassemble dix structures et conseillers basés en Nouvelle-Aquitaine, couvrant des profils variés de Bordeaux à Poitiers en passant par Pau et Lescar.
Avant de contacter l’un de ces professionnels, il est utile de préciser votre situation : un profil centré sur la retraite et la prévoyance n’appellera pas le même interlocuteur qu’un projet d’investissement locatif ou une transmission d’entreprise. Les critères retenus ici sont la localisation en Nouvelle-Aquitaine, la nature des services déclarés et la vérifiabilité de l’existence du cabinet ou du conseiller.
1. Alter Finances – conseil patrimonial à Bordeaux
Alter Finances est un cabinet basé à Bordeaux dont l’activité couvre le conseil patrimonial, les placements, la retraite et la prévoyance. Cette combinaison de services en fait un interlocuteur adapté aux particuliers qui souhaitent aborder leur situation dans sa globalité, depuis la constitution d’une épargne jusqu’à la préparation de la retraite.
Le cabinet s’adresse à ceux qui cherchent un accompagnement structuré sur plusieurs horizons temporels, sans séparer les questions de placement des questions de protection.
2. FIDUCIAL Conseil Bordeaux – gestion patrimoniale des dirigeants
FIDUCIAL Conseil Bordeaux propose une gestion patrimoniale orientée vers les dirigeants d’entreprise, avec une couverture de la fiscalité et de la retraite. Ce positionnement distingue le cabinet des structures généralistes : les enjeux propres aux chefs d’entreprise – arbitrage entre patrimoine professionnel et personnel, anticipation de la cession, optimisation fiscale – y occupent une place centrale.
Pour un dirigeant cherchant à coordonner ses décisions professionnelles et patrimoniales auprès d’un même interlocuteur à Bordeaux, ce profil mérite d’être examiné en priorité.
3. Ingefii – investissements financiers, immobilier et crédit à Bordeaux
Ingefii, à Bordeaux, couvre un spectre large : conseil patrimonial, investissements financiers, immobilier et crédit. L’intégration du crédit dans l’offre est un élément distinctif : elle permet d’aborder un projet immobilier ou d’investissement en tenant compte du financement dès la phase de conseil, sans renvoyer cette dimension à un autre prestataire.
Ce cabinet convient aux profils qui souhaitent piloter un projet patrimonial complexe – acquisition immobilière avec effet de levier, par exemple – avec un seul cabinet.
4. Odin Capital Bordeaux – placements financiers et immobilier
Odin Capital Bordeaux intervient sur la gestion patrimoniale, les placements financiers et l’immobilier. L’association de ces deux axes – financier et immobilier – est cohérente avec les stratégies de diversification les plus courantes en gestion de patrimoine, où il s’agit d’arbitrer entre actifs liquides et actifs tangibles selon le profil de risque du client.
5. Aquilogia Patrimoine – optimisation fiscale et retraite à Bordeaux
Aquilogia Patrimoine, basé à Bordeaux, met en avant l’optimisation fiscale aux côtés de la retraite et des investissements financiers et immobiliers. Pour les ménages dont la fiscalité constitue le premier levier d’amélioration patrimoniale, ce positionnement est lisible.
Le cabinet s’adresse à des clients qui souhaitent intégrer la dimension fiscale dans chaque décision d’investissement, qu’il s’agisse d’un placement financier ou d’un actif immobilier.
6. ALM PATRIMOINE CONSEILS – audit patrimonial à Lescar
ALM PATRIMOINE CONSEILS est situé à Lescar et figure dans l’annuaire de la CNCEF, la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers. Le cabinet propose un audit patrimonial, des placements et un accompagnement retraite. L’audit patrimonial comme point d’entrée de la relation signifie que le conseil s’appuie sur un diagnostic préalable de la situation globale du client avant toute préconisation.
Pour les habitants du secteur de Pau et du Béarn souhaitant un premier bilan structuré, ALM PATRIMOINE CONSEILS représente une option identifiable et vérifiable via l’annuaire CNCEF.
7. EDOS INVESTISSEMENTS – conseil en investissements à Gujan-Mestras
EDOS INVESTISSEMENTS est établi à Gujan-Mestras et intervient sur le conseil en investissements financiers et immobilier. Sa présence dans l’annuaire des Experts du Patrimoine le rend vérifiable. Ce cabinet s’adresse aux particuliers du bassin d’Arcachon et de ses alentours qui recherchent un interlocuteur de proximité sur ces deux axes d’investissement.
8. Olivier Loriol – valorisation patrimoniale et retraite à Bordeaux
Olivier Loriol exerce à Bordeaux sur la gestion de patrimoine, la valorisation patrimoniale et la retraite. Son profil est référencé sur la plateforme Scrooge Finance pour la région Nouvelle-Aquitaine. Ce type de profil indépendant convient aux clients qui préfèrent traiter avec un conseiller unique plutôt qu’avec une structure de cabinet plus importante.
9. Jean-Brice Chapuis – gestion de patrimoine et transmission à Pau
Jean-Brice Chapuis est conseiller en gestion de patrimoine basé à Pau, référencé sur Scrooge Finance pour la Nouvelle-Aquitaine. Son activité couvre la gestion de patrimoine, la valorisation et la transmission patrimoniale. La transmission est un domaine technique qui implique des outils juridiques et fiscaux spécifiques – donations, démembrement, pacte Dutreil pour les actifs professionnels – et qui mérite un interlocuteur ayant cette expérience déclarée.
Pour les familles du Béarn souhaitant anticiper une transmission, ce conseiller présente un profil ciblé sur cet enjeu.
10. Gabriel Fontes – conseil patrimonial et courtage à Poitiers
Gabriel Fontes exerce à Poitiers et couvre le conseil patrimonial et le courtage. Sa présence à Poitiers élargit la couverture de ce classement au nord de la Nouvelle-Aquitaine. Le courtage, associé au conseil patrimonial, indique une capacité à comparer et à sélectionner des solutions auprès de plusieurs fournisseurs, ce qui peut être utile lors de la mise en place de contrats d’assurance-vie ou de solutions de crédit.
Pour les particuliers de la Vienne à la recherche d’un conseiller patrimonial de proximité, Gabriel Fontes constitue l’une des rares options identifiables dans ce classement hors de la Gironde.
Vérifier les habilitations d’un conseiller en gestion de patrimoine avant le premier rendez-vous
Le titre de conseiller en gestion de patrimoine ne correspond pas à un statut réglementaire unique. Un même professionnel peut exercer sous plusieurs habilitations selon les services qu’il propose – conseil en investissements financiers, courtage en assurance, transaction immobilière, entre autres. Ces statuts sont vérifiables publiquement sur le registre ORIAS avant tout engagement.
Trois questions concrètes permettent de cadrer rapidement la nature du service proposé lors d’un premier contact :
- Quelle est votre immatriculation ORIAS et pour quelles activités êtes-vous habilité ? Cette vérification prend deux minutes sur le site de l’ORIAS et permet de confirmer que le professionnel est bien autorisé à exercer les activités qu’il présente.
- Comment êtes-vous rémunéré – par honoraires, par commissions sur les produits recommandés, ou par les deux ? Selon l’analyse de l’AMF sur les conseillers en investissements financiers publiée en décembre 2025, une majorité exerçait en conseil non indépendant, ce qui implique une rémunération liée aux produits distribués.
- Avez-vous accompagné des clients sur des situations proches de la mienne – transmission, investissement locatif, préparation de la retraite ? L’expérience déclarée sur un type de problématique reste le filtre le plus direct avant un premier rendez-vous approfondi.
Ces vérifications s’appliquent à tous les professionnels de ce classement. Elles ne présument pas de la qualité du conseil, mais permettent d’aborder le premier entretien avec les informations nécessaires pour évaluer l’adéquation entre le profil du conseiller et vos objectifs patrimoniaux.
